AML und Verifizierung bei BC Casino

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht mit Worten, sondern mit festen Verfahren. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was geschieht, wenn Angaben unklar bleiben.

So bekämpfen wir Geldwäscherei

BC Casino wird von BlockDance B.V. betrieben und hält eine Lizenz der Curaçao eGaming-Kommission. Mit dieser Lizenz übernehmen wir rechtlich bindende Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2017 setzen wir diese Pflichten in vier Stufen um: Kundenidentifikation, laufende Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen an die zuständige Behörde und geordnete Dokumentenaufbewahrung.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer mit seinem Compliance-Team. Jede Transaktion, die unser System als auffällig einstuft, wird manuell geprüft. Bei begründetem Verdacht erstatten wir Meldung; über solche Meldungen informieren wir Sie nicht im Voraus, da uns die einschlägigen Vorschriften zur Verschwiegenheit verpflichten.

Wann wir Sie verifizieren

Benötigte Dokumente im Überblick

Wir verifizieren in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Alter; das Spielen ist erst ab 18 Jahren gestattet. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an. Bei grossen Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten verlangen wir zusätzliche Belege, weil es unsere Lizenz so verlangt.

Damit die Prüfung im ersten Anlauf durchläuft, halten Sie die folgende Tabelle bereit. Alle Dokumente müssen auf Ihren registrierten Kontonamen lauten.

So läuft die Verifizierung ab

Ablauf in fünf Schritten

Den gesamten Vorgang erledigen Sie direkt im Konto, ohne E-Mail-Anhang und ohne Postweg. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, jeweils bis 10 MB pro Datei.
• Unser System prüft Lesbarkeit, Vollständigkeit und Echtheitsmerkmale automatisch.
• Ein Mitarbeiter der Compliance-Abteilung bestätigt die Prüfung oder fordert eine bessere Aufnahme an.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Status im Konto, bei fehlenden Angaben mit konkreter Anleitung.

Dauer und Datenschutz

Standardprüfungen schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab, in der Regel deutlich schneller. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff; nur die Compliance-Abteilung kann sie einsehen. An Dritte geben wir nichts weiter, sofern kein Gesetz uns dazu verpflichtet.

Herkunft der Gelder nachweisen

Kann ein Betrag nicht in ein erkennbares Profil eingeordnet werden, fragen wir den Herkunftsnachweis an. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 10'000 CHF, mehrere Zahlungen kurz hintereinander, der Wechsel auf ein neues Zahlungsmittel oder ein plötzlich stark gesteigerter Wetteinsatz.

BC Casino bewertet damit nicht Ihre Person, sondern erfüllt eine gesetzliche Auflage: Gelder aus strafbaren Quellen dürfen nicht über Spieltonten gewaschen werden. Die Nachweise behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente. Als Beleg genügen je nach Situation:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Letzter Steuerbescheid oder Steuerbeleg
• Jahresabschluss oder Erfolgsrechnung bei Selbständigkeit
• Erbschaftsurkunde oder notarieller Schenkungsbeleg
• Kaufvertrag oder Beleg eines Immobilien- oder Fahrzeugverkaufs
• Dividenden-, Zins- oder Kapitalauszug Ihrer Bank

Transaktionen überwachen wir laufend

Grenzwerte und Regeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde; bei Kryptowährungen binden wir die Auszahlung an die Einzahlungsadresse. Bewegt sich ein Betrag ausserhalb Ihres gewohnten Musters, halten wir die Transaktion an, bis die Klärung abgeschlossen ist. Für Sie gelten die folgenden Werte:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontodaten, stoppen wir alle Auszahlungen sofort. Die Sperrung wirkt nicht als Strafe, sondern als Sicherung: Solange die Identität nicht zweifelsfrei feststeht, darf kein Geld das Konto verlassen. Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben während der Klärungsfrist zunächst möglich.

Binnen 30 Tagen nach unserer Aufforderung müssen die Unterlagen vorliegen. Danach sperren wir das Konto vorübergehend; nach einer weiteren Frist von 90 Tagen schliessen wir es endgültig und zahlen ein Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens aus. Fälschen Sie Dokumente oder Identitäten, schliessen wir das Konto sofort, behalten die Einlage bis zur Klärung ein und erstatten der Behörde Meldung.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde vor; sie sichert, dass Behörden bei späteren Untersuchungen die Spuren der Gelder nachvollziehen können.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten vollständig. Bis dahin greifen dieselben Schutzmassnahmen wie während der aktiven Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokoll und kein Zugriff für Personen ausserhalb der Compliance-Abteilung.

Häufige Fragen zum BC Casino

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Ausweis, einen Adressbeleg, der nicht älter als 90 Tage ist, und den Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot. Alle Belege müssen auf den Namen lauten, unter dem das Konto läuft.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Standardprüfungen schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab, meist deutlich schneller. Schlecht lesbare Aufnahmen verlängern den Vorgang, weil wir dann eine neue Datei anfordern müssen.

Warum verlangt BC Casino einen Herkunftsnachweis?

Weil es unsere Lizenz aus Curaçao vorschreibt: Beträge, die nicht zu Ihrem Profil passen, müssen wir auf eine legitime Quelle zurückführen können. Das betrifft nur ungewöhnliche Transaktionen, nicht jede einzelne Einzahlung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden sofort gestoppt. Nach 30 Tagen sperren wir das Konto vorübergehend und nach weiteren 90 Tagen endgültig; ein Restguthaben zahlen wir auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens aus.